第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》從數(shù)家銀行獲悉，目前銀行此類業(yè)務(wù)的杠桿比例，大多在1∶1~1∶2之間，且在一兩個(gè)工作日之內(nèi)即可完成。而為了控制風(fēng)險(xiǎn)，部分銀行已明確表示，其增持配資業(yè)務(wù)，將會(huì)優(yōu)先考慮優(yōu)質(zhì)上市公司。
7月9日上午，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布穩(wěn)定資本市場(chǎng)四大措施，支持銀行為回購(gòu)本企業(yè)股票的上市公司提供質(zhì)押融資。
銀監(jiān)會(huì)發(fā)聲維穩(wěn)股市后，立即得到商業(yè)銀行響應(yīng)，不少銀行當(dāng)天就已推出面向上市公司大股東、董監(jiān)高股票回購(gòu)的配資業(yè)務(wù)。從當(dāng)天中午開(kāi)始，在一些微信、QQ群等網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)上，不少銀行通過(guò)“刷屏”的方式，反復(fù)發(fā)布此類信息。
某國(guó)有大行人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》稱，該行已推出上市公司高管、股東股票回購(gòu)結(jié)構(gòu)化配資業(yè)務(wù)，杠桿比例為1∶1，年化資金成本為8%，期限1年以內(nèi)，單筆金額最低起點(diǎn)為3000萬(wàn)元，其中優(yōu)先、劣后級(jí)資金各1500萬(wàn)元，銀行資金作為優(yōu)先級(jí)。
盡管在這一輪暴跌中仍然驚魂未定，但相較于國(guó)有大行，股份制銀行、城商行顯得稍微激進(jìn)，此類業(yè)務(wù)的杠桿比例相對(duì)較高。某股份制銀行人士稱，上市公司大股東、董監(jiān)高人員增持配資，杠桿比例可達(dá)1∶1~1∶1.5。
而城商行的步子邁得更大。如寧波銀行，對(duì)于情況較好、盈利穩(wěn)定的上市公司，其大股東、董監(jiān)高增持，配資比例最高可達(dá)1∶2，資金成本不高于8%，并可在一個(gè)工作日內(nèi)，完成全部托管環(huán)節(jié)審批與合同簽署。
從目前的情況來(lái)看，各家銀行上市公司增持配資的業(yè)務(wù)渠道，與此前已明顯不同。據(jù)寧波銀行人士介紹，該行此類業(yè)務(wù)目前通過(guò)券商資管產(chǎn)品，而上述國(guó)有大行亦是如此。為了對(duì)接此類業(yè)務(wù)，不少券商都已火速重啟。
“這類業(yè)務(wù)以前就有，渠道也是以券商資管為主，只是最近暴跌之后，大家都不敢做了，現(xiàn)在為了維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定，得到監(jiān)管部門允許，所以就重新做起來(lái)了�！蹦彻煞葜沏y行人士稱，此類業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品都是成熟的，無(wú)須重新設(shè)計(jì)，因此隨時(shí)都可以做起來(lái)。
盡管各家銀行都已重新打開(kāi)配資大門，但卻并非所有增持自己股票的上市公司，都能得到銀行資金。有銀行明確表示，配資會(huì)對(duì)增持的上市公司有所選擇。
“我們會(huì)優(yōu)先考慮優(yōu)質(zhì)上市公司，特別主板股票，中小板擇優(yōu)，創(chuàng)業(yè)板個(gè)案?jìng)�(gè)議，具體要看財(cái)務(wù)、流通市值這些指標(biāo)�！睂幉ㄣy行相關(guān)人士告訴《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》，該行在配資中提供優(yōu)先級(jí)資金，高管則本人出資作為劣后資金。
而作為場(chǎng)外配資最主要的資金來(lái)源，在A股這一輪持續(xù)三個(gè)多星期的暴跌中，銀行資金安全遭遇重大挑戰(zhàn)。有鑒于此，銀行配資預(yù)警線、平倉(cāng)線均高于此前。上述國(guó)有大行人士稱，其預(yù)警線為1.5，平倉(cāng)線則為1.4。
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